POLÍTICA DE PRIVACIDAD
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Cambios a esta política de privacidad
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Lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
Objeto de la póliza
Todas las jurisdicciones, en diversos grados, tienen requisitos de que las personas en las empresas deben vigilar y luego informar sobre actividades que pueden ser delictivas, destinadas al lavado de dinero o al financiamiento de actividades terroristas.
Esta política establece los requisitos y procesos de la organización para la identificación, investigación y denuncia de actividades indebidas.
Aplicación de la política
Esta política es aplicable a todas las partes interesadas. Los reguladores y las fuerzas del orden público esperan que todas las personas involucradas en el funcionamiento de una empresa se preocupen y actúen en consecuencia. No es el caso de que el blanqueo de capitales solo tenga lugar en los servicios financieros. Cualquier lugar donde se mueva el dinero es potencialmente explotable por delincuentes y financiadores del terrorismo.
Definiciones clave
El blanqueo de dinero es el proceso mediante el cual se hace que el dinero procedente de las ganancias de una actividad ilegal parezca que procede de una fuente legítima. Un delincuente puede haber robado $1,000 en efectivo. Para ocultar de dónde sacó el efectivo, podría ir a un banco y depositar los fondos. Esta es la “fase de colocación” en la que los fondos sucios se mezclan con depósitos legítimos. El delincuente puede transferir los fondos entre cuentas para dar a los fondos la apariencia de ser legítimos en la “fase de estratificación”. Finalmente, el delincuente retira los fondos en la “fase de integración”.
El Oficial de Denuncias de Lavado de Dinero o MLRO, es la persona designada encargada de investigar los posibles incidentes de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
El Financiamiento del Terrorismo es el proceso mediante el cual los fondos se mueven a un punto en el que pueden ser utilizados por una organización que planifica o apoya ataques terroristas.
La información es un comportamiento mediante el cual un blanqueador de dinero o financiador del terrorismo puede sospechar o enterarse de que alguien cree que puede estar actuando de manera inapropiada. Dar pistas es un delito penal en muchas jurisdicciones.
Tipologías
Ciertos tipos de comportamiento pueden alertar a una parte interesada sobre un intento de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Los siguientes ejemplos no son de ninguna manera extensos. Por lo general, si cualquier aspecto de una transacción comercial incita a una parte interesada a observar ese aspecto más de cerca, potencialmente resalta la actividad sospechosa.
Negarse a someterse al proceso Conozca a su cliente (KYC);
Ser reacio a revelar los detalles detrás de la fuente de los fondos;
La jactancia absoluta como la fuente de los fondos o la intención delictiva;
Comportarse de una manera que no tenga sentido comercial, como registrarse en el producto y retirarse inmediatamente;
Proporcionar detalles o documentos de KYC que sean incorrectos;
Transacciones desde una geografía de alto riesgo. Algunas partes del mundo se destacan de vez en cuando como centros para actividades de financiación delictivas o terroristas y son sancionadas. El MLRO puede proporcionarle una lista; o,
Hacer preguntas detalladas sobre los controles instituidos para contrarrestar el lavado de activos o el financiamiento del terrorismo.
El proceso KYC
Ninguna empresa puede lidiar a sabiendas con un delincuente que comete un delito o un financiador del terrorismo. Ninguna empresa puede tratar con alguien de quien sospeche razonablemente que participa en tales actividades. Si la Empresa sospecha que está tratando con una parte que infringe cualquier ley aplicable, o planea hacerlo, la Empresa se reserva el derecho de llevar a cabo el Proceso KYC.
El proceso KYC es una herramienta que permite a la empresa establecer con quién está tratando y si constituye una amenaza.
Para las personas, se requiere que se visualicen los siguientes documentos originales (no se aceptan copias):
Una identificación con fotografía. Se requiere un pasaporte válido, licencia de conducir o identificación nacional. Si existe alguna duda sobre la idoneidad de la identificación, se debe consultar al MLRO;
Comprobante de domicilio. Se requiere una factura de servicios públicos, contrato de alquiler, declaración de hipoteca. Este documento debe tener menos de tres meses.
Para empresas, fideicomisos u organizaciones similares, se requiere que se visualicen los siguientes documentos:
Una declaración de fundación (como la de un registrador o un tribunal), un contrato (en el caso de una sociedad), una escritura de fideicomiso u otra prueba de registro formal;
Una lista de los directores, fideicomisarios, socios, etc. actuales
El MLRO se reserva el derecho de exigir que el proceso KYC se repita en cualquier momento o que se proporcione inmediatamente una prueba de la fuente de los fondos.
Si las partes nunca están físicamente presentes juntas, los documentos suministrados deben ser certificados como copias originales por una persona debidamente calificada (un abogado, policía, clérigo, etc.) junto con una declaración de esa persona de que conocen a la persona y que han visto la documentación original.
Ninguna parte del proceso KYC debe ser realizada por un tercero que no esté relacionado con la empresa.
Mantenimiento de registros
Los registros se mantienen de forma centralizada durante un período de cinco años después de la terminación de la relación.
Los registros deben enviarse a través de KYCrecord@onecoin.eu dentro de los tres días hábiles posteriores a la finalización del proceso KYC. El MLRO se reserva el derecho de terminar una relación si los documentos no están disponibles o en un formato o estado que no se puede abrir o interpretar.
Responsabilidad personal
Ninguna persona podrá sufrir consecuencias civiles o penales ni ningún tipo de acoso por haber levantado sospechas de buena fe. El no tratar un asunto con la preocupación y delicadeza que requiere puede resultar en una acción disciplinaria.
Sugerencia
Dar pistas es un delito penal en muchas jurisdicciones. Terminar una transacción después de una sospecha a menudo equivale a un aviso.
Hacer un informe
Los informes deben enviarse por correo electrónico a MLRO@onecoin.eu.
Los informes deben contener:
Los nombres de todas las partes interesadas;
Las fechas en las que se convirtieron en clientes y la fecha o fechas en las que surgieron las sospechas; y,
Qué provocó que surgiera la sospecha y cómo se produjo y otra información que pueda ser relevante.
El MLRO investigará el incidente y puede requerir más documentación o información.
El MLRO tomará la decisión de presentar un Informe de transacción sospechosa ante las autoridades pertinentes de la jurisdicción o jurisdicciones en cuestión.
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